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消费优选混合:信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(
发布日期:2021-10-27 04:56   来源:未知   阅读:

  信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要

  信达澳银消费优选混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)于2012年2月

  9日经中国证监会证监许可【2012】172号文核准募集。根据相关法律法规,本基

  金基金合同已于2012年9月4日生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产

  监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益

  者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,

  理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基

  金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会

  等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风

  险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理

  进行了相应更新。本基金本次更新招募说明书对基金管理人部分相关信息进行更新,

  基金管理人部分相关信息更新截止日为2019年12月31日,除非另有说明,本招

  募说明书(更新)所载内容截止日为2019年3月3日,所载财务数据和净值表现

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  股本结构:信达证券股份有限公司出资5400万元,占公司总股本的54%;康

  祝瑞敏,董事长,中国人民大学管理学博士,高级会计师。2008年7月至2012

  年4月历任东兴证券股份有限公司财务部总经理、公司助理总经理、公司副总经理,

  2012年4月至2019年4月任中国银河证券股份有限公司首席财务官。2019年4月

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  任信达证券股份有限公司党委副书记,2019年9月任信达证券股份有限公司党委副

  书记、总经理。2019年12月15日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。

  曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部,1997年起历任山一证

  券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理

  局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA国卫市场

  部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。2007年5月起任首域投资(香

  2016年5月13日。2016年5月14日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事。2019

  年起任澳大利亚联邦银行信达澳银董事,2019年12月5日兼任信达澳银基金管理

  士。2004年12月至2010年1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总裁,

  2010年1月至2012年11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委员会董事

  总经理,2012年11月至2016年10月任中国银河证券股份有限公司经纪业务线业

  务总监,兼任经纪管理总部总经理。2016年10月至2019年10月任前海开源基金

  管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年12月5日起任信达澳银基金管理

  有限公司董事,2019年12月31日起任信达澳银基金管理有限公司总经理。

  法咨询专家,中国政法大学法学硕士,历任江苏省盐城市政法干校教师,首都经贸

  大学经济系讲师,自1993年2月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。2015

  张宏先生,独立董事,北京大学光华管理学院工商管理硕士,高级经济师。1987

  年9月至1997年1月历任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际

  业务部副总经理,1997年1月至2009年5月任北京国利能源投资有限公司副总经

  理,2009年5月起历任华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。2019年4

  刘颂兴先生,独立董事,香港中文大学工商管理硕士。历任W.I.Carr(远东)

  有限公司投资分析师,霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理,纽约摩

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  根担保信托公司Intl投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇丰资产管

  理(香港)有限公司(2005年5月起改组为汇丰卓誉投资管理公司)股票董事,中

  银保诚资产管理有限公司投资董事,新鸿基地产有限公司企业策划总经理,中国平

  安资产管理(香港)有限公司高级副总裁兼股票投资董事,中国国际金融(香港)

  有限公司资产管理部执行董事,SeekersAdvisors(香港)有限公司执行董事兼投

  资总监。2012年6月19日起担任广发资产管理(香港)有限公司董事总经理。2011

  郑妍女士,中国农业大学管理学硕士,现任监察稽核部总监。2007年5月加入

  信达澳银基金管理有限公司,历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、监

  察稽核总监助理。自2015年1月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。

  硕士,26年证券、基金从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员

  任职资格。2004年12月至2010年1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、

  副总裁,2010年1月至2012年11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委

  员会董事总经理,2012年11月至2016年10月任中国银河证券股份有限公司经纪

  业务线业务总监,兼任经纪管理总部总经理。2016年10月至2019年10月任前海

  开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年12月5日起任信达澳银

  基金管理有限公司董事,2019年12月31日起任信达澳银基金管理有限公司总经理。

  ConcordiaUniversity经济学硕士。22年证券、基金从业经验,具有证券与基金

  从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1999年起历任大成基金管理有限公司研

  究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务。2000-2001

  年参与英国政府“中国金融人才培训计划”(FIST项目),任职于东方汇理证券公司

  (伦敦)。2005年8月加入信达澳银基金管理有限公司,任督察长兼董事会秘书。

  具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。历任中国建设银行总行

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  信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营

  业部计划财务部副经理、经理;中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理

  兼计财部经理;宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监

  控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资

  金存管中心总经理等职务。2005年10月加入信达澳银基金管理有限公司,历任财

  验,具有CPA注册会计师资格、基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1996

  年加入深圳发展银行总行工作;2000年10月加入中国证券监督管理委员会深圳监

  管局,历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。2019年4月

  士,21年证券、基金从业经验,具备基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格、

  英国基金经理从业资格(IMC)、英国IET颁发的特许工程师(CEng)认证资格。曾

  任伦敦摩根大通(JPMorgan)投资基金管理公司分析员、高级分析师,汇丰投资基

  金管理公司(HSBC)高级分析师,伦敦巴克莱国际投资基金管理公司基金经理、部

  门负责人,巴克莱资本公司(BarclaysCapital)部门负责人,泰达宏利基金管理

  公司(ManulifeTeda)国际投资部负责人、量化投资与金融工程部负责人、基金

  经理,鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总经理、资产配置与基金投资部

  总监、基金经理兼投资决策委员会委员等职务。2017年10月加入信达澳银基金管

  理有限公司,任总经理助理、基金经理,分管权益投资总部、智能量化与资产配置

  17年证券、基金从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资

  格。2002年7月至2003年5月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员;2003

  年5月至2004年6月任国海证券有限公司固定收益部高级经理;2004年6月至2016

  年10月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委员会成员、

  固定收益部总经理;2016年10月至2018年8月任东吴证券股份有限公司董事总经

  理,资管八部总经理;2018年8月加入信达澳银基金管理有限公司,任总经理助理,

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  分管固定收益总部。2019年5月17日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。

  业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1990年7月至

  1993年7月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员;1993年7月至1995年8月

  任《证券时报》证券信息数据库工程师;1995年9月至1998年9月任湘财证券公

  司经纪业务总部交易监控组主管;1999年1月至2004年8月历任广发证券深圳营

  业部电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT审计主管;2004年8月至2008年9月

  任景顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理;2008年9月加入信达澳银基金

  管理有限公司,历任交易部经理、运营总监。2019年5月17日起任信达澳银基金

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  商业银行,总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票

  代码939),于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。

  元,增幅3.08%。上半年,本集团盈利平稳增长,利润总额较上年同期增加93.27

  2017年,本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017年中国最佳银行”,美国《环

  球金融》“2017最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017年中国最佳数字银行”、

  “2017年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017最佳金融创新奖”及中国银

  行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》

  “2017全球银行1000强”中列第2位;在美国《财富》“2017年世界500强排行

  证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、

  核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室,在安徽合肥设有托管运

  营中心,在上海设有托管运营中心上海分中心,共有员工315余人。自2007年起,

  托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规

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  务部、信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任

  领导职务。其拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和

  京市分行国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,

  总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户

  期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展

  “以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的

  各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。

  经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,

  已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、

  (R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全

  的商业银行之一。截至2018年二季度末,中国建设银行已托管857只证券投资基

  金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。

  中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4次获得《财资》

  “中国最佳次托管银行”、连续5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项,并

  在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017年荣

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  监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳

  健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保

  对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员

  岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具

  备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,

  业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务

  操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防

  利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金

  合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监

  督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发

  控制等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金

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  住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331号阿里巴巴大厦N1座

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  住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331号阿里巴巴大厦N1座

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  票(包括创业板、中小板股票及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币

  市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投

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  基金的投资组合比例为:股票、权证等权益类资产为基金资产的60%-95%,其

  中投资于本基金定义的消费行业的股票不低于股票资产的80%;债券等固定收益类

  金融工具及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的0%-40%;基金

  5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;权证的投资比例不

  超过基金资产净值的3%。本基金参与股指期货交易,应符合法律法规及监管机构

  和“自下而上”相结合的方法构建基金的资产组合。一方面,本基金通过“自上而

  下”的深入分析,在结合国内外宏观经济发展趋势、国家相关政策的基础上,优化

  大类资产配置、甄选受益行业;另一方面,通过“自下而上”的深入分析精选公司

  素质高、核心竞争力突出、估值合理的公司,依靠这些公司的出色能力来抵御行业

  输出的结果来进行基金资产在权益类资产及固定收益类资产之间的基础配置。策略

  灵活配置是根据“宏观环境和市场气氛分析体系(MEMS)”,在充分考虑联邦模型

  及宏观环境和市场气氛分析体系的基础上适度调整资产配置的比例,以更灵活地适

  应市场的现时特点,从而在坚持纪律性的资产配置方法的同时也保持适度的灵活性。

  为。根据我国国民经济核算中对居民消费支出的分类,居民消费支出可分为10类,

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  分别是:食品类、衣着类、居住类、家庭设备、用品及服务类、医疗保健类、交通

  和通信类、文教娱乐用品及服务类、金融服务消费类、保险服务消费以及其它商品

  和服务类。提供上述商品和服务的行业可以认为属于直接消费范畴,此外为生产消

  基金认定的消费行业包括农、林、牧、渔业、农副食品加工业、食品制造业、酒、

  造纸和纸制品业、印刷和记录媒介复制业、文教、工美、体育和娱乐用品制造业、

  子设备制造业、仪器仪表制造业、其他制造业、废弃资源综合利用业、金属制品、

  分标准,基金管理人在履行适当程序后有权对消费行业的界定方法进行调整并及时

  并在备选股票池的基础上,通过“自上而下”和“自下而上”相结合的方法,通过

  级大背景下消费行业结构优化带来的相关行业的投资机会;二是周期性消费行业在

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  理人将消费行业进一步细分为必需消费、可选消费和消费辅助等三大领域,针对不

  同领域采用不同的投资策略。我们认为未来必需消费领域的投资机会主要来自于结

  构性调整;可选消费领域在消费升级大背景下,成长空间巨大,是可能诞生高成长

  个股的“温床”;消费辅助领域将有助于人们实现消费意愿,是内需市场启动和消

  费升级的必要条件,该领域中的投资机会更多体现在“创新”方面,兼顾“转型”

  航空运输等)的景气度将随着经济周期的变化呈现一定的波动规律。这些行业的需

  求受经济景气的波动影响大,本基金管理人将主要根据对经济环境的判断来决定在

  状及未来发展趋势等方面入手,对比分析挑选出未来发展前景广阔、趋势向好的行

  业及该行业中符合行业发展趋势、竞争力强的优秀公司。最后,本基金管理人将在

  从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估,以深度挖掘能

  限于产品设计、生产、销售等方面),精选核心竞争力突出且估值合理的个股构建

  势,在细分领域提供满足客户特定需求的产品,实现产品差异化。公司在此细分领

  销售、管理、财务等环节成本控制能力较强的公司才能长期保持较高的盈利能力。

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  从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司,从行业层面对公司做出筛选,挑选

  优势分析体系(ITC)”的不同程度,以及投资团队对该公司的研究深度,分别被确定

  为“核心品种”、“重点品种”和“观察性品种”3个层级并不断循环论证,在此基

  础之上基金经理根据自身判断,结合“信达澳银宏观景气分析体系(MDE)”提出的

  的重要策略性手段,坚持价值投资理念,把注意力集中在对个券公允价值的研究上,

  精选价值相对低估的个券品种进行投资。通过类属资产配置、期限配置等手段,有

  益率。债券投资研究团队通过对通货膨胀、实际利率、期限、信用、流动性、税收

  易所可转债、银行间国债、银行间央行票据、银行间金融债(含政策性金融债、商

  业银行债等)、银行间企业债、银行间企业短期融资券、资产支持证券等不同类属,

  定期跟踪分析不同类属的公允值和风险收益特征,并结合该类属的市场收益率水平、

  价值相对低估的品种,具体操作中将专注于对不同类属关键驱动因素的研究和分析,

  如国债/央票/政策性金融债主要关注影响利率水平的各种因素,企业债/短期融资券

  则在关注影响利率水平的因素基础上还要综合评估其信用风险,可转债则还要评估

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  本基金在投资权证时,将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值,

  指期货的投资审批事项,同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制

  本基金根据对需进行套期保值的投资组合的beta值的计算,在考虑期货合约基

  差、流动性等因素的基础上,选择合适的期货合约作为套期保值工具,并根据数量

  模型计算所需的期货合约头寸。本基金将对投资组合的beta值进行跟踪,动态调整

  等要素,制定基金投资策略。本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式,本基

  金经理是本基金投资团队的重要成员,一方面积极参与投资团队的投资研究工作,

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  另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。本基金力

  资业绩,在投资过程中采取分级授权的投资决策机制,对于不同的投资规模的决策

  投资决策效率和专业性水平,公司授权投资总监带领投资研究团队负责公司日常投

  资决策和投资管理。投资审议委员会定期或在认为必要时评估基金投资业绩、监控

  置(SAA)角度研究各资产类别的相对长期投资价值,提出大类资产(权益类、固

  定收益类等)的投资建议。在战略资产配置的基础上,基金经理运用“策略灵活配

  置模型(TAA)”,根据现时的经济环境和市场气氛进行适度调整。基金经理的资产

  (5)股票投资部总经理定期组织投资团队召开股票分析会,运用QGV和ITC

  等分析体系对基金经理或行业分析师建议投资的股票进行深入讨论,形成对股票的

  组合的资产配置和主要品种进行分析,投资总监根据上述分析对基金的组合提出调

  整建议,建议区分为建议性提议和强制性提议,对强制性提议基金经理必须在特定

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  全面分析,以确定组合久期并选择价值相对低估的个券从而构建固定收益投资组合;

  制要求的投资行为,对基于有关法规和本基金合同要求的合规建议本基金经理及投

  资团队必须在合理时间内无条件执行。监察稽核部定期向公司风险管理委员会报告

  深300指数成份股选自沪深两个证券市场,为中国A股市场中代表性强、流动性高

  的股票,能够反映A股市场总体发展趋势。沪深300指数具有较强的公正性与权威

  指数,拥有独立的数据源和自主的编制方法。该指数同时覆盖了国内交易所和银行

  间两个债券市场,能够反映债券市场总体走势,具有较强的市场代表性,可以作为

  者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布,或者推出更权威的能够表

  征本基金风险收益特征的指数,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权

  益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基

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  本投资组合报告期截止至2018年12月31日。本报告中财务资料未经审计。

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  新城控股(601155)于2018年1月收到江苏证监局关于公司信息披露违规的

  警示函。基金管理人注意到,在监管机构的指导下,公司已充分认识到了内部控制

  除新城控股(601155)外,其余的本基金投资的前十名证券的发行主体报告期

  内没有被监管部门立案调查,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的

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  基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有

  1、截至2018年12月31日,基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收

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  注:1、本基金基金合同于2012年9月4日生效,2012年10月10日开始办理申购、

  2、股票、权证等权益类资产为基金资产的60%-95%,其中投资于本基金定义的消费

  行业的股票不低于股票资产的80%;债券等固定收益类金融工具及中国证监会允许

  基金投资的其他金融工具占基金资产的0%-40%;基金保留的现金或者到期日在一年

  以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%;权证的投资比例不超过基金

  资产净值的3%。本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规定的投资比例。

  4.除法律法规、中国证监会另有规定外,基金合同生效后的基金信息披露费用;

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  (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,

  在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方

  划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支

  在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算

  划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支

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  投资者在赎回基金份额时需交纳赎回费,赎回费率按持有期(T)递减,最高不超

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  产,除此之外,本基金赎回费总额的25%归基金财产,75%用于支付注册登记费和

  法律法规和基金合同的原则另行制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。

  (四)除管理费和托管费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相应

  财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金

  合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中

  金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办

  法》及其它有关法律法规的规定,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,

  对本基金管理人于2019年4月15日公告的本基金的招募说明书进行了更新,,现就本

  信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要

  (三)根据中国证监会2019年7月26日颁布的《公开募集证券投资基金信息披